diff --git a/.claude/skills/keynote-publisher/SKILL.md b/.claude/skills/keynote-publisher/SKILL.md
new file mode 100644
index 0000000..02d1b65
--- /dev/null
+++ b/.claude/skills/keynote-publisher/SKILL.md
@@ -0,0 +1,117 @@
+---
+name: keynote-publisher
+description: Clean up and format markdown keynote files for blog publication on a Zola static site. Use this skill whenever the user uploads or references a markdown file that needs to be prepared for their blog, mentions "keynote", "publish", "blog post", "clean up for the blog", "posixlycorrect", or talks about preparing Triforce Strategies LLC content for publication. Also trigger when the user asks to convert informal notes or presentations into blog-ready markdown, or mentions formatting something in Axios style.
+---
+
+# Keynote Publisher
+
+Prepare informal keynote markdown files from a finance discussion group for publication on a Zola-powered blog. The keynotes are casual, often bilingual (English/Spanish "spanglish"), and may contain rough language. The goal is to make them blog-ready while preserving voice and personality.
+
+## Workflow
+
+1. Read the input markdown file.
+2. Ask the user for the **author name** if not already provided in conversation.
+3. Apply the editorial filters (see below).
+4. Generate Zola-compatible TOML frontmatter.
+5. Append the bilingual disclaimer.
+6. Write the final markdown to `/mnt/user-data/outputs/` and present it.
+
+## Editorial Filters
+
+Apply these in order. The guiding principle is: clean up for publication, but don't sanitize the voice.
+
+### 1. Offensive Language
+
+Remove slurs, hate speech, and derogatory language targeting race, ethnicity, gender, sexual orientation, disability, or religion. Replace removed words/phrases with something that preserves the sentence's meaning without the slur.
+
+Cursing is fine. Words like "damn", "shit", "hell", "ass", "fuck", "crap", "bullshit" and their derivatives stay. The line is: profanity for emphasis or humor = keep; language that degrades a group of people = remove.
+
+### 2. Preserve Voice
+
+Do NOT normalize, formalize, or "clean up" the writing style. Specifically:
+
+- **Spanglish stays.** Mixed English/Spanish sentences, code-switching mid-paragraph, Spanish slang — all of it stays exactly as written. Do not translate, do not flag, do not "fix."
+- **Humor stays.** Inside jokes, sarcasm, irreverent commentary — keep it.
+- **Informal tone stays.** Sentence fragments, casual phrasing, conversational asides — keep it.
+- **Jargon stays.** Finance bro talk, memes, internet slang — keep it if the author wrote it.
+
+If something reads like the author's voice, it stays. Your job is editor, not ghostwriter.
+
+### 3. Axios-Style Formatting
+
+Restructure the content to feel like an Axios article. This means:
+
+- **Short paragraphs.** 2-4 sentences max. Break up walls of text.
+- **Strong opening.** The first sentence should hook the reader — state the key insight or the "so what" immediately.
+- **Punchy rhythm.** Vary sentence length. Short sentences for impact. Longer ones for nuance.
+- **Clear structure.** Use `##` headers to break the post into logical sections. Each section should be scannable.
+- **No filler.** Cut redundant sentences, throat-clearing ("In this post we will discuss..."), and padding. Get to the point.
+- **Lists are fine** when the content is naturally a list (e.g., comparing investment options). Don't force everything into bullets.
+
+Do NOT insert literal Axios markers like "Why it matters:" or "The bottom line:" — adopt the feel, not the formula.
+
+### 4. Light Copy Editing
+
+Fix obvious typos, broken markdown syntax, and grammatical errors that would look like mistakes in a published post. Do not rewrite sentences for style — only fix things that are clearly unintentional.
+
+If a sentence is grammatically "wrong" but reads like intentional casual speech (e.g., "ain't nobody got time for that"), leave it.
+
+### 5. Tables
+
+Preserve data tables exactly as written. Tables are often the core content of a keynote — do not restructure them into prose, summarize them, or truncate rows. Fix only broken markdown table syntax.
+
+### 6. Source Citations
+
+Keep all source citations (prospectus references, page numbers, links, footnotes). These back up the content's credibility. If the original uses brackets like `[BN ETF 500 Prospectus (página 22 of 43)]`, keep them in whatever format the author used.
+
+### 7. Empty Sections
+
+Drop sections that have a header but no content. After the output, inform the user which sections were dropped and why, so they can decide whether to add content or leave them out.
+
+## Frontmatter
+
+Generate Zola-compatible TOML frontmatter. Use this exact structure:
+
+```toml
++++
+title = "Post Title Here"
+date = YYYY-MM-DD
+description = "A one-sentence summary of the post."
+
+[taxonomies]
+tags = ["tag1", "tag2", "tag3"]
+
+[extra]
+author = "Author Name"
++++
+```
+
+Rules for each field:
+
+- **title**: Derive from the content. Make it concise and engaging — Axios-style headline. If the original markdown has a `# Title`, use it as a starting point but punch it up if it's bland.
+- **date**: Use today's date unless the user specifies otherwise. Format: YYYY-MM-DD.
+- **description**: One sentence summarizing the post's key takeaway. This is used for SEO/social previews.
+- **tags**: Derive 3-5 tags by reading the full article and identifying its core topics. Do NOT guess from the title alone — read the body content first. Apply these normalization rules:
+  - All lowercase, hyphenated slugs (e.g., `technical-analysis`, not `Technical Analysis` or `technical_analysis`).
+  - Use the **singular** form unless the plural is the established term (e.g., `etfs` is fine because nobody says "etf"; `stock` not `stocks`).
+  - Use the **most common short name** for a concept: `etfs` not `exchange-traded-funds`, `macro` not `macroeconomics`, `ta` not `technical-analysis` — unless the short form is ambiguous.
+  - Prefer **topic-level tags** over entity-level: `costa-rica` is fine (geographic scope), but don't tag individual ticker symbols or fund names.
+  - Collapse synonyms: pick one canonical form and stick to it across posts. Examples: `personal-finance` (not `personal-finances` or `finanzas-personales`), `investing` (not `investment`), `fixed-income` (not `bonds` unless the post is specifically about bond mechanics).
+  - Prefer spanish-language tags. English language tags are OK when the concept is has no clean or commonly used Spanish equivalent (e.g., `etf`, `stock`).
+  - Look for other tags already used in articles in @content/triforce-strategies and try to re-use as many as possible. Create new tags only if new topics arise. Prompt before creating a new tag.
+  - Never include meta-tags like `blog`, `keynote`, `post`, `article`, or `triforce`.
+- **author**: Use the name provided by the user.
+
+## Disclaimer
+
+Always append this block at the very end of the post, after all content:
+
+```markdown
+---
+
+> **Disclaimer:** This content is for informational and educational purposes only. The author is not a financial advisor, and none of this constitutes financial advice.
+>
+> **Descargo de responsabilidad:** Este contenido es únicamente con fines informativos y educativos. El autor no es asesor financiero, y nada de esto constituye asesoría financiera.
+```
+
+The horizontal rule (`---`) separates the disclaimer from the post body.
diff --git a/CLAUDE.md b/CLAUDE.md
new file mode 100644
index 0000000..0c3c3b2
--- /dev/null
+++ b/CLAUDE.md
@@ -0,0 +1,24 @@
+# posixlycorrect.com
+
+Personal homepage built with Zola.
+
+## Build
+- `zola build` (direct)
+- `zola serve` (local dev server)
+
+## Project Structure
+- `content/` — Markdown content
+  - `blog/` — Blog posts
+  - `lib/` — Library/reference articles
+  - `triforce_strategies/` — Triforce Strategies LLC content
+- `themes/tabi-lean/` — Theme (git subtree, do not edit directly)
+- `static/` — Static assets
+- `config.toml` — Site configuration
+
+## Content Conventions
+- Frontmatter: TOML (`+++` delimiters)
+- Section indices: `_index.md`
+- Internal links: `@/path/to/file.md`
+
+## Commit Style
+`type: description` (e.g., `blog: add post title`)
diff --git a/config.toml b/config.toml
index 242b22c..0a4305b 100644
--- a/config.toml
+++ b/config.toml
@@ -10,6 +10,10 @@ author = "Fabian Montero"
 build_search_index = true
 generate_sitemap = true
 
+taxonomies = [
+    { name = "tags" },
+]
+
 
 [markdown]
 highlight_code = true
@@ -65,9 +69,9 @@ feed_icon = true
 menu = [
     {name = "lib", url = "lib"},
     {name = "blog", url = "blog"},
-    {name = "leaderboard", url = "leaderboard" },
     {name = "git", url = "https://git.posixlycorrect.com"},
-    {name = "recipes", url = "https://food.posixlycorrect.com"},
+    {name = "triforce strategies", url = "triforce-strategies"},
+    {name = "leaderboard", url = "leaderboard" },
 ]
 
 footer_menu = [
@@ -76,6 +80,7 @@ footer_menu = [
     {name = "wiki", url = "https://wiki.posixlycorrect.com"},
     {name = "notes", url = "https://notes.posixlycorrect.com"},
     {name = "ebooks", url = "https://calibre.posixlycorrect.com"},
+    {name = "recipes", url = "https://food.posixlycorrect.com"},
     {name = "news", url = "https://rss.posixlycorrect.com"},
     {name = "photos", url = "https://photos.posixlycorrect.com"},
     {name = "sitemap", url = "sitemap.xml", trailing_slash = false},
diff --git a/content/triforce-strategies/_index.md b/content/triforce-strategies/_index.md
new file mode 100644
index 0000000..f3a1fc0
--- /dev/null
+++ b/content/triforce-strategies/_index.md
@@ -0,0 +1,5 @@
++++
+title = "triforce strategies archive"
+sort_by = "date"
+paginate_by = 10
++++
diff --git a/content/triforce-strategies/fondos_inversion_bn_bac.md b/content/triforce-strategies/fondos_inversion_bn_bac.md
new file mode 100644
index 0000000..4039b5d
--- /dev/null
+++ b/content/triforce-strategies/fondos_inversion_bn_bac.md
@@ -0,0 +1,161 @@
++++
+title = "Fondos de Inversión en Costa Rica: BN ETF 500 vs Millennium BAC"
+date = 2026-03-25
+description = "Comparación entre dos fondos de inversión disponibles en Costa Rica para acceder al S&P 500 y mercados internacionales."
+
+[taxonomies]
+tags = ["inversiones", "etfs", "costa-rica", "sp500", "bac", "bn"]
+
+[extra]
+author = "fabian"
+isso = true
++++
+
+## ¿Qué es un fondo de inversión?
+
+Uno le da la plata al banco y ellos la invierten en algo que hopefully genera ganancias. En este caso, es SPY.
+
+- **Fondo abierto:** Puede entrar y salir cuando quiera. El número de participaciones es variable.
+- **Valor de participación:** Se calcula diariamente con base en el valor neto del fondo (NAV). Tu ganancia o pérdida es la diferencia entre el valor al entrar y al salir.
+- **Crecimiento:** Las utilidades no se distribuyen; se reinvierten, aumentando el valor de la participación.
+- **Plazo de liquidación:** Al solicitar un retiro, el reembolso tarda T+5.
+- **SAFI:** Sociedad Administradora de Fondos de Inversión. La entidad que gestiona el fondo, regulada por SUGEVAL.
+
+## Marco regulatorio e impuestos
+
+### Regulación
+
+SUGEVAL supervisa todas las SAFIs y fondos de inversión en Costa Rica. Los fondos deben estar inscritos en el Registro Nacional de Valores e Intermediarios.
+
+**Ojo:** Autorización de oferta pública NO implica opinión sobre el fondo ni sobre la SAFI. La gestión financiera del fondo es independiente de la entidad bancaria del grupo.
+
+### Impuestos
+
+La Ley 9635 (Fortalecimiento de las Finanzas Públicas) reformó el régimen fiscal desde julio 2019. Los fondos pagan impuesto sobre rentas de capital y ganancias/pérdidas de capital. Para activos extranjeros aplica el régimen fiscal del país donde se invierte.
+
+Es su responsabilidad verificar tu tratamiento tributario particular.
+
+## Gestión pasiva vs. gestión activa
+
+| | Gestión pasiva | Gestión activa |
+|---|---|---|
+| Estrategia | Replica un índice (ej. S&P 500) | Gestor toma decisiones de compra/venta |
+| Objetivo | No intenta superar al mercado | Busca retornos con base en análisis de mercado |
+| Comisiones | Más bajas | Más altas (pagan al gestor) |
+| Transparencia | Total: sabés exactamente qué comprás | Diversificación geográfica gestionada |
+| En caídas | El fondo cae igual | Puede proteger la cartera (o no) |
+| **Ejemplo** | **BN ETF 500** | **Millennium BAC** |
+
+## BN ETF 500
+
+*Banco Nacional · BN Fondos*
+
+| | |
+|---|---|
+| Inversión mínima | $100 |
+| Comisión anual | 1% |
+| Estrategia de gestión | Pasiva |
+| Perfil de riesgo | Agresivo |
+| Autorizado | 2025-01 |
+
+### Objetivo
+
+Replicar el comportamiento del Índice S&P 500 por medio de ETFs (VOO, SPY). No busca generar retornos más allá del seguimiento del índice.
+
+**Composición:** Hasta 98% de la cartera es pasiva; un 10% puede invertirse en valores de deuda para manejo de liquidez.
+
+### Composición de cartera (2026-01-31)
+
+| Instrumento | Monto (USD) | % |
+|---|---:|---:|
+| Vanguard S&P 500 ETF (VOO) | $5,794,090 | 46.3% |
+| SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) | $5,056,660 | 40.4% |
+| SPDR S&P 500 ETF Trust UCIT | $831,252 | 6.6% |
+| Caja y Bancos | $821,903 | 6.6% |
+| **Total** | **$12,504,506** | **100%** |
+
+## Millennium BAC
+
+*BAC Credomatic · BAC San José SFI*
+
+| | |
+|---|---|
+| Inversión mínima | $250 |
+| Comisión anual | 1.25% |
+| Estrategia de gestión | Activa |
+| Perfil de riesgo | Moderado |
+| Operando desde | 2006-01 |
+
+### Modelo de negocio
+
+Fondo de crecimiento con gestión activa. Invierte en participaciones de otros fondos de inversión y ETFs internacionales (fund-of-funds).
+
+- **Gestor:** Ronald Rojas — toma decisiones de compra y venta buscando retornos
+- **Calificación:** AArv.cr por Moody's
+- **Activo neto:** ~$35.98M USD
+
+### Distribución geográfica
+
+| Región | % |
+|---|---:|
+| Estados Unidos | 62% |
+| Europa | 14% |
+| Efectivo | 9% |
+| Asia | 8% |
+| Mercados Emergentes | 7% |
+
+**Rendimiento 12 meses: 15.35%** (2026-01)
+
+### Rendimientos históricos
+
+*Rendimientos netos anuales (%). Datos del prospecto y ficha comercial.*
+
+| Mes | 2024 | 2025 |
+|---|---:|---:|
+| Ene | 10.03 | 13.67 |
+| Feb | 16.63 | 9.84 |
+| Mar | 17.41 | 4.51 |
+| Abr | 12.63 | 7.09 |
+| May | 16.20 | 9.30 |
+| Jun | 14.34 | 11.88 |
+| Jul | 13.08 | 9.89 |
+| Ago | 17.46 | 10.54 |
+| Sep | 24.51 | 11.65 |
+| Oct | 25.02 | 15.41 |
+| Nov | 20.83 | 12.45 |
+| Dic | 11.54 | 17.05 |
+
+## Comparación directa
+
+| Dimensión | BN ETF 500 | Millennium BAC |
+|---|---|---|
+| Gestor | BN Fondos (Banco Nacional) | BAC San José SFI |
+| Estrategia | Pasiva (replica S&P 500) | Activa (fund-of-funds) |
+| Comisión anual | **1.00%** | 1.25% |
+| Inversión mínima | **$100** | $250 |
+| Diversificación geográfica | Solo EE.UU. (S&P 500) | **EE.UU., Europa, Asia, EM** |
+| Track record | ~1 año (desde 2025-01) | **20 años (desde 2006)** |
+| Activo neto | ~$12.5M | **~$36M** |
+| Calificación | Pendiente (< 12 meses) | **AArv.cr (Moody's)** |
+| Transparencia de cartera | **100% visible (3 ETFs + cash)** | Holdings detallados no públicos |
+
+## Riesgos y consideraciones
+
+- **No diversificados:** Ambos fondos están clasificados como 'no diversificados' por SUGEVAL. Una situación adversa concentrada puede afectar más el fondo.
+- **Riesgo de gestión pasiva (BN ETF 500):** En una caída generalizada del S&P 500, el fondo cae igual. No se toman acciones defensivas.
+- **Riesgo cambiario:** Los fondos operan en USD. Movimientos en el tipo de cambio CRC/USD afectan su rendimiento real.
+- **Liquidación del fondo:** Si el número de inversionistas o el activo neto caen bajo el mínimo por más de 6 meses, el fondo podría liquidarse. [BN ETF 500 Prospecto (página 22 de 43), Millennium BAC Prospecto (página 11 de 24)]
+- **Comisiones sobre comisiones (Millennium):** Al ser fund-of-funds, se paga la comisión del fondo local (1.25%) más las comisiones internas de los fondos subyacentes.
+
+## Preguntas abiertas
+
+1. **Holdings exactos de Millennium BAC:** Solicité la composición detallada a BAC; respuesta pendiente.
+2. **Overlap entre fondos:** Si Millennium tiene alta concentración en S&P 500, ¿vale la pena pagar 0.25% más?
+
+### Es altamente probable que sea mejor simplemente invertir en el S&P500 a través de un broker.
+
+---
+
+> **Disclaimer:** This content is for informational and educational purposes only. The author is not a financial advisor, and none of this constitutes financial advice.
+>
+> **Descargo de responsabilidad:** Este contenido es únicamente con fines informativos y educativos. El autor no es asesor financiero, y nada de esto constituiste asesoría financiera.
diff --git a/content/triforce-strategies/ley_proteccion_al_trabajador.md b/content/triforce-strategies/ley_proteccion_al_trabajador.md
new file mode 100644
index 0000000..e08aaa7
--- /dev/null
+++ b/content/triforce-strategies/ley_proteccion_al_trabajador.md
@@ -0,0 +1,149 @@
++++
+title = "Ley de Protección al Trabajador: Apuntes básicos"
+date = 2026-03-25
+description = "Apuntes sobre el FCL, ROP, pensiones voluntarias y cómo funciona el sistema de ahorro laboral en Costa Rica."
+
+[taxonomies]
+tags = ["costa-rica", "ley-7983", "rop", "fcl"]
+
+[extra]
+author = "chema"
+isso = true
++++
+
+Costa Rica tiene un sistema de ahorro laboral obligatorio que la mayoría de trabajadores no entiende completamente. Esta ley cubre tres pilares: el Fondo de Capitalización Laboral (FCL), el sistema de pensiones, y la gestión de esos recursos.
+
+## Fondo de Capitalización Laboral (FCL)
+
+El FCL es ahorro laboral que viene de contribuciones del patrono más los rendimientos de inversión — que dependen de la operadora que elijás.
+
+**¿Cuánto?** 1.5% de tu salario mensual, durante toda la relación laboral.
+
+### Consideraciones importantes
+
+- **No se toca:** No puede cederse ni ser embargado (excepto 1/2 por pensiones alimenticias lmao)
+- **No se interrumpe** por enfermedad, vacaciones u otras situaciones de este tipo
+- **No taxes** o cargas sociales — es solo para el worker
+- **Solo los puede gestionar** ciertos entes autorizados
+- **Empresas públicas** aportan 15% de utilidades netas para ayudar (COMMUNISM)
+- **Ente regulador:** La Superintendencia de Pensiones. Establece reglamentos, distribución de competencias e impone medidas/sanciones
+
+### Cuándo podés retirar
+
+- **Fin de relación laboral:** Se otorga todo el dinero acumulado
+- **Death:** Se reclama por los parientes con interés
+- **Cada 5 años:** Get that bread
+- **Suspensión temporal** o reducción de jornada
+
+Los fondos se entregan 15 días luego si no hay irregularidades, por transferencia.
+
+## Régimen Obligatorio de Pensión Complementaria (ROP)
+
+La base de cálculo es la misma base salarial para el Régimen de Invalidez Vejez y Muerte — los mejores 300 salarios luego de ajustar por inflación.
+
+El usuario puede escoger operadora y cambiar sin costo, pero solo una uWu.
+
+### Financiamiento
+
+| Fuente | Porcentaje |
+|---|---|
+| Trabajador | 1% mensual |
+| Patrono (después de 18 meses, cuz primero va al Banco Popular) | 0.25% mensual |
+| Patrono | 3% mensual |
+| Aportes de convenios | Variable |
+| Aportes extraordinarios | Variable |
+
+## Pensión Voluntaria
+
+Aportes periódicos adicionales a las cuentas de pensión complementaria. Por escrito y con copia a la Superintendencia. Se registran a nombre del trabajador, por separado a los aportes obligatorios.
+
+### Afiliación
+
+Te podés afiliar aunque no estés en el Régimen Obligatorio (why tho). Los planes son de contribución definida, autorizados por el Superintendente de Pensiones.
+
+### Ahorro Voluntario
+
+Aportes administrados por las operadoras en un "megafondo" — basically para inversiones. Los afiliados pueden retirar según el contrato. Aplica el 5% de la ley sobre el Mercado de Valores.
+
+### Retiro anticipado
+
+Está permitido aunque no cumplas lo de 57 años or dying. **Requisito:** Haber cotizado al menos 66 meses + cancelar al Estado los beneficios fiscales (pay the taxes).
+
+**Escala de devolución:** Entre más lejos de los 57, más % de taxes tenés que devolver. Menor de 48 devuelve el 100%, cada año adicional es 10% menos que devuelve.
+
+## Beneficios
+
+Accedés cuando cumplís con los requisitos del Régimen de Invalidez, Vejez y Muerte o régimen público equivalente. Si expirás, alguien más puede acceder a los $$$.
+
+Los operadores tienen **60 días** para entregar el dinero. La edad mínima depende del contrato, pero mínimo 57 years (o invalidez/death).
+
+### Formas de prestación
+
+- **Renta vitalicia:** Se "compra" con el operador un derecho a recibir cierta cantidad de $$$ hasta morirse
+- **Renta permanente:** Se entrega producto de los rendimientos de la inversión, el saldo es para sus beneficiarios when die
+- **Retiro programado:** Renta periódica calculada anualmente según tu saldo y el valor de la unidad de pensión
+- **Expectativa de vida condicionada:** Se divide el capital para la pensión entre los años que te quedan como expectativa
+
+**Excepción:** Podés sacar todo de un solo si tenés enfermedad terminal o condición grave de salud (death likely).
+
+Si los beneficios son menores a 20%, se te otorga el 20% hasta que tu saldo se agote **(COMMUNISM)**.
+
+**Importante:** Dejá beneficiarios para evitar problemas tbh.
+
+## Operadoras
+
+Básicamente gestionan el fondo de pensión. Son cringe pero tocan.
+
+- **Junta directiva:** Tienen restricciones woke en la composición
+- **Elección:** Escogés una, no pueden negarse si cumplís requisitos
+- **Responsabilidad:** Responden por pérdidas en las aportaciones o rendimientos. Liquidan para pagar si la cosa se pone fea lmao
+- **Portabilidad:** TIENEN que pasar la $$$ a otras operadoras si el trabajador lo quiere hacer
+
+### Fondos
+
+Los fondos son patrimonios autónomos, propiedad de los afiliados, administrados por la operadora. Los rendimientos se acreditan en cuentas individualizadas. Se pagan y depositan los aportes al mismo tiempo que el ROP.
+
+### Inversiones
+
+- **No sujetas** a regulación del BCCR
+- **Objetivo:** Para el provecho de los afiliados
+- **Restricción local:** Solo se invierten en valores inscritos en el Registro Nacional de Valores e Intermediarios, o valores emitidos por empresas supervisadas por SUGEF (o sea cringe, solo varas de CR)
+- **Límites:** Pueden ser limitados por la Superintendencia según el riesgo
+- **Mínimo ROP:** Las operadoras deben invertir **al menos** 15% de los fondos depositados por concepto del ROP
+- **Inversión extranjera:** Hasta 25%. Si el rendimiento nacional <= que el extranjero, se puede autorizar hasta 50%
+- **Conflicto de interés:** NO se pueden invertir en valores emitidos/garantizados por gente de la junta o parientes si tienen más de 5% de participación accionaria o control efectivo
+
+### Taxes
+
+- **Voluntario:** Los aportes al régimen voluntario no pagan impuestos hasta un 10% del ingreso bruto. Se aplica cuando el patrono deduce lo correspondiente al trabajador **ANTES** de hacer la planilla de pago
+- **ROP y RVP:** Los beneficios no pagan taxes
+- **Valores de operadoras:** Los beneficios originados no pagan ciertos impuestos
+
+### Sanciones
+
+Categorías: muy graves, graves y leves. Sancionan diferente a los operadores. Para administrar y comercializar planes de pensiones y fondos de capitalización necesitás autorización de la Superintendencia.
+
+## La Caja
+
+La Caja otorga la pensión correspondiente en caso de irregularidades de pago y tiene que arreglarse con el patrono. Cierra temporalmente centros si existe mora de más de 2 meses y no hay arreglo de pago.
+
+### El patrono cannot
+
+- **Empadronamiento:** Iniciar luego de 8 días hábiles del inicio de la actividad el proceso con la Caja
+- **Rebajos:** Cubrir con rebajos de salario o remuneración la cuota del patrono
+- **Cuotas:** Evitar deducir la cuota obrera y no pagar la cuota patronal
+- **Falsificación:** Falsificar salarios o cantidad de trabajadores
+- **Represalias:** Tomar represalias contra trabajadores que hagan snitch con autoridades
+
+### Info que nos pueden dar
+
+- Info general de su situación económica, programa de inversiones y proyecciones
+- Evolución probable de la situación financiera de la Caja
+- Medidas implementadas para su saneamiento y mejoramiento económico
+- Info estadística para fundamentar lo anterior
+
+---
+
+> **Disclaimer:** This content is for informational and educational purposes only. The author is not a financial advisor, and none of this constitutes financial advice.
+>
+> **Descargo de responsabilidad:** Este contenido es únicamente con fines informativos y educativos. El autor no es asesor financiero, y nada de esto constituye asesoría financiera.